המלצות

"אחד האתגרים שבפניו עומדים כמעט כל האנשים הוא איך לשמור על ערך הכסף שנכסך בעמל רב.

גם אני ניסיתי במשך השנים בכל מיני דרכים השקעות דרך הבנק שלי. השקעות באינטואיציה שלי ובעקבות מעקב אחר מידע עיתונאי, השקעות דרך חברות ייעוץ אבל בכל הדרכים האלה נכשלתי לאורך השנים ולא הצלחתי לשמור על ערך קופות התגמולים והסכנות.

כל זה היה עד אשר במקרה הגיע אלי רונן נינסברג בייאושי כמעט ולא רציתי לפגוש אותו אבל הנועם שלו שכנע אותי. שמעתי את ניתוחיו והשתכנעתי אמרתי לעצמי -לפחות לנסות.

היום, אחר 5 שנים של השקעות איתו התברר שזאת הייתה החלטה מנצחת. כספי מקבל תשואה טובה מאד וגדל.

אבל זה לא כל הסיפור, משרד פוקוס שמנוהל ע"י רונן עם לימור מתפקד יוצא מן הכלל. יש בטיפול שלהם רגישות, נועם, שיטתיות, שקיפות, היענות מידית לצרכים. והעיקר יש לי אמון אליהם. כל זה הוכח.

כעת דאגה סרה מראשי ואני ישן בשקט. כספי נמצא במקום הנכון, עם ההשקעות הנכונות בטיפול של אנשים הנכונים."

להמלצה המקורית לחצו כאן קרא עוד

"מזה שנים אחדות אני לקוחה של רונן גינסברג מחברת "פוקוס", אני שמחה לציין את שביעות רצוני המלאה מטיפולו המקצועי והמסור בענייניי הפיננסים. לכך נלווה גם יחס אישי ואנושי מאוד.

ראויה לשבח גם לימור מ"קשרי לקוחות", שמטפלת בענייני בסבלנות, בנועם הליכות ובהומור מרענן.

בברכה"

להמלצה המקורית לחצו כאן קרא עוד

"רונן גינסברג מחברת פוקוס הגיע אלי מספר שנים לאחר שפרשתי לפנסיה והציע לי את שירותיו ומומחיותו בתכנון פיננסי שמתאים לפנסיונרים.

גיליתי קצת סקפטיות בהתחלה, היות והיה לי כבר ניסיון עם הרבה יועצים שניסו למכור לי את שירותיהם בניהול תיקים, ובחלק מהם היה לי גם מפח נפש. אמרתי את כל אלה לרובן והוא ענה לי בצורה הגיונית, הסביר לי נקודות מבט שלא הייתי מודע להם, וכל זה בגישה שהייתה מאוד עניינת ורגועה, בשונה מאוד מהשיטה הלוחצת שהייתי רגיל אליה מהיועצים בבנקים ומסוכני החברות הגדולות.

קבעתי פגישות תקופתיות עם רונן, ומפעם לפעם הגדלתי את היקף התיקים שנוהלו בהתאם להמלצתו.

אני מרוצה מאוד מהתוצאות. במיוחד נעימה לי העובדה שיש לי יועץ אינטיליגנטי מחוץ למסגרת הבנקאית, שאני מתרשם שאכן טובתי לנגד עיניו.

אני עוקב אחרי ביצוע חסכנותי מידי חודש בחודשו, ואני נהנה לראות שהביצועים של אותם קטעים שבניהולו עומדים בציפיותינו.

לאור מומחיותו הרבה, מזגו הנעים, והתמחותו בפנסיונרים ובזכויותיהם המיוחדות. אני ממליץ בחום על שימוש בשירותו.

בברכה"

להמלצה המקורית לחצו כאן קרא עוד

"ברצוני לציין את השירות היעיל והמקצועי אותו אני מקבל מרונן גינסברג.
הייעוץ כולל מענה מהיר לשאלותי המקצועיות, קבלת מידע מהיר בגין תיקי הפנסיוני, וקשר ישיר אל רונן ואל המשרד כאחד.

בכבוד רב"

להמלצה המקורית לחצו כאן קרא עוד

"נפגשתי לראשונה עם מר תמיר בגדדי בשלהי שנת 2011, שבועות ספורים לפני יצאתי לגמלאות.

תמיר שהציג עצמו כמתכנן פיננסי, סייע לי בתכנון מחדש של תיק הגמל וההשתלמות שברשותי, שהיה מורכב מקרנות שונות מתקופות העסקה על ידי גופים שונים.

הוא המליץ על התאמת ההשקעות לשינויים שחלו בשווקים ולצרכיי האישיים, המלצה שהוכחה כמוצלחת.

בנוסף הצליח תמיר להוזיל את עלויות ניהול הכספים שברשותי ועדכן אותי בזכויותיי כגמלאי, להפריש לתוכניות פנסיוניות כאלה ואחרות על מנת למקסם את החזרי המס להם אני זכאי.

כיום תמיר מרכז עבורי את כל נושא קופות הגמל וקרנות ההשתלמות, מעדכן עבורי את יתרות הקופות בדוח פשוט וברור, ונפגש איתי אחת לתקופה על מנת לעבור על הנתונים, לעדכן אותי בחוקים ותקנות חדשים, ולבצע התאמות לתיק במידת הצורך.

שירות זה מסייע לי מאוד ומקל עליי בכל ההתעסקות והשליטה בנושא הפנסיוני.
שירותו ומסירותו של תמיר מסייעים לי להתנהל נכון יותר ובקלות יותר בכל הנוגע לנושא הפנסיוני.

ועל כן אני ממליץ על עבודה מולו כמתכנן פיננסי.

בברכה"

להמלצה המקורית לחצו כאן קרא עוד

"אנחנו מבקשים בזה לומר דברי שבח על עבודתו של עו"ד שרון פרלמן כמתכנן פיננסי בחברת פוקוס (טירת הכרמל).

בעקבות המלצה שקיבלנו מעמית לעבודה ביקשנו את שירותיהם של מר פרלמן ושל חברת פוקוס לתכנון הנכסים הפיננסים שלנו עם יציאתנו לגמלאות, וזאת לאחר שלא שבענו נחת מהסדרים קודמים שהיו לנו עם מוסדות אחרים. השתכנענו מהסבריו המפורטים של מר פרלמן וטיפלנו בנכסינו על-פי המלצותיו. אנחנו מאוד מרוצים מן הפעולות האלה.

לאחר כשנה רכשנו דירה חדשה. כאן בא מר פרלמן לעזרתנו בייעוץ מפורט כיצד לטפל בסוגיה באופן המיטבי. יתר על כן, הוא יצא מגדרו כדי לטפל באופן אישי בסוגיות אחדות מול המוסדות הפיננסיים, בדרך שלא ראינו כמותה קודם לכן אצל אחרים.

אנחנו ממליצים, בכל פה, להיעזר בשירותיו של עו"ד שרון פרלמן שהתגלה לנו כאיש מקצוע מיומן ואמין, וכמי שמעניק שירות מסור ביותר.

בברכה"

להמלצה המקורית לחצו כאן קרא עוד

"תמיר בגדדי, רצינו להודות לך על היחס האישי והמקצועי לאורך כל התקופה שאנו מכירים אותך. ב- 5 שנות היכרותנו עמך (ונקווה שיהיו עוד רבות כאלו!) עזרת לנו בכל כך הרבה נושאים חשובים ומשמעותיים עבורנו, בתחילת הדרך כזוג ובהמשך כמשפחה: מהתנהלות מול מס הכנסה בנושא החזרי מס, התייעצות בנושא משכנתא והשקעות, ועד לטיפול בנושאי ביטוח לאומי ותשלומים לעוזרים במשק בית. בכל פעם (והיו רבות כאלו!), ללא יוצא מהכלל, נתת מענה אדיב, מקצועי ומדויק ביותר, וזאת במהירות ועם חיוך גדול.

קשה מאוד למצוא אנשים כמוך, ומי שזוכה לקבל ממך שירות יוצא ברווח גדול!

לכל מי שחשוב לו עתידו הפיננסי ובטחונו המשפחתי, אנו ממליצים בחום להתייעץ עם תמיר. אנחנו בטוח נעשה זאת בעתיד!

בתודה גדולה"

להמלצה המקורית לחצו כאן קרא עוד

"משום גילי הבוגר אני מקבל הצעות אין ספור והאחרונה שבהן היתה רק היום מבנק לאומי, שם מונח כספי במשך 52 השנים האחרונות ועליהם אני סומך מאוד, שהציעו לי לעבור ליועץ פנסיוני משלהם

עניתי להם שאני מרוצה מאוד מהמצב הנוכחי וביקשתי אף שירשמו את שמו של תמיר בגדדי על מנת להפנות אליו אנשים לשם  תכנון יעוץ.

כך עשיתי גם בשנים אחרונות כאשר הפניתי, חלקם עשו זאת, אנשים מאל על שם עבדתי במשך 40 שנים ושמחתי לשמוע שאנשים הקשיבו לי. למעשה גם אנשים מקריים עברו אשר אותם הכרתי במעגל חיים שונה מאל על ובנק לאומי. שמות שמורים אצלי כמובן.

תמיר בגדדי התקשר אלי, לפני שנים רבות, עוד טרם פרישתי מאל על והציע את שרותי התכנון הפנסיוניים. באותה תקופה הוא לא היה היחידי שעשה זאת. השבתי לו אז באותו ערב שהתקשר שאם אמצא לנכון אתקשר אני אליו

בדקתי במשך זמן מה את הנושא ואת האנשים שהציעו את אותם שרותים ולאחר כשישה חודשים התקשרתי אליו ו…אני ביקשתי את הייעוץ שלו.

מאחר ותמיר מתמצא היטב גם בתחומים שאינם קשורים ישירות לתחום הפנסיה אלא לכספים בכלל, זכיתי אף לייעוצו ולעזרת בנות המשרד כמו עו"ד מיטל אקשטיין גרעיני  וורד גוטנייר, גם בתחום זה מתוך רצון רב לעזור

זאת ועוד, לא פחות חשוב, כאשר היה צורך לפנות לתחום בו אינו מומחה ניגש איתי תמיר למר קובי יתח יועץ מס ומומחה לפתרונות מיסוי לפורשים, ממשרד רו"ח שטיינמץ עמינח ושות,  על מנת לעשות את הטוב ביותר

המזכירות, הפקידות, עורכות הדין, מס הכנסה שעובדים עימו, אם במשרדו או מולו, מרוצים גם הם ממנו ואף אני מרוצה מהבנות שנותנות שרותי משרד, חשוב משום שתמיר נמצא לעיתים  בחו"ל.

תמיר בגדדי יודע היטב מאז את המדיניות שלי, כל עוד אני מרוצה מאדם או משרד הנותן שרותים שאני משתמש בהם איני עוזב אותו ואף ממליץ ,היה ויש מי שמתעניין.

א נ י  מ ר ו צ ה  מ א ו ד

בתודה ובברכה"

להמלצה המקורית לחצו כאן קרא עוד

"תמיר בגדדי מייעץ ומסייע לי בנושאי ההשקעות של חסכונותיי מזה כתשע שנים. זו תקופה ארוכה מספיק כדי להכיר היטב את יכולותיו המקצועיות ואת אישיותו. עזרתו לי ותרומתו בנושאים אלה במשך כל אותם שנים היו משמעותיות וחיוביות. וזה כתוצאה מהידע הרב שלו, מאיכות שיקול דעתו, ומנכונותו לעזור תמיד וללא כל דיחוי.

תמיר תמיד מוצא את הזמן לעמוד לרשותי, להקשיב לי בסבלנות ולמצוא עבורי את הפתרון אופטימאלי לבעיות הספציפיות שאני מעמיד בפניו. הפתרונות שמצא עבורי הוכחו במשך הזמן כנכונים, וזו תוצאה לא מבוטלת בתחום ההפכפך של עולם השקעת הכספים.

אני יכול להמליץ בחום וללא כל היסוס על תמיר ועל שירותו."

להמלצה המקורית לחצו כאן קרא עוד

"אני חבר סגל בטכניון. תמיר נכנס למשרדי יום אחד ומאז השתנו חיי הפיננסיים. לראשונה הבנתי מהם הכספים העומדים לרשותי בקרנות ובקופות השונות. מתחושת ניכור וניצול  ואפילו חוסר ענין שהייתי עד להם בעידן שלפני תמיר, עברתי לטיפול מקצועי, בהיר, וחמים. פשוט נעים לשבת ולדבר, סתם על החיים. והידיעה שהכסף שלי בידיים בטוחות מרגיעה מאוד לאדם כמוני שמאוד עסוק במחקר ובשאר ענייניים ואין לו ראש פנוי לעסוק בעולם הכספים. היום לדוגמא פתר עבורי בעיה שנוצרה באשמתי. במקום לייסרני התגייס תמיר בלי היסוס לעזרתי כשאתו כמה עובדים גם הם מקסימים.  אני נהנה גם מהגישה שלו של ליווי לחיים. גישה זו התגלגלה והביאה להלוואה בתנאים חלומיים. בקיצור, ממליץ בחום!"

להמלצה המקורית לחצו כאן קרא עוד