המלצות

אני מנהל את החסכונות הפנסיוניים שלי באמצעות חברת פוקוס כבר כמעט שלוש שנים. אני מרוצה מאד מהשרות שאני מקבל, במיוחד מגיא כהן שהוא המתכנן הפיננסי המלווה שלי. גיא מגלה ענין בלקוח, ולא מסתפק רק במענה לבקשותי או שאלותי. הוא יוזם ומציע רעיונות לאפיקי השקעה וצורות חיסכון, תוך התחשבות מלאה בצרכים ובהשקעות האחרות שלי, וכל זאת מבלי להפעיל כל לחץ. במיוחד התרשמתי מהיכולות של גיא לסייע גם בהפניה לגורמים שמחוץ לחברת פוקוס למציאת פתרונות לצרכים פיננסיים שאינם קשורים לחסכונות הפנסיוניים שלי. ניהול החסכונות הפנסיוניים הוא קל ונח בעזרת גיא דרך פוקוס, ואני מקבל מענה מיידי לכל שאלה שמתעוררת אצלי על מצב התיק הפנסיוני שלי ומאפייני אפיק השקעה כזה או אחר. זאת בנוסף לדיווחים התקופתיים המפורטים המלווים בהסבר טלפוני על מצב החיסכון הפנסיוני שלי כולו. גיא גם טורח להזכיר לי לקבל את הטבות המס המגיעות לי בגין השקעות שמזכות בהטבות כאלה.

אין עלויות ישירות לשרות המצויין שאני מקבל מגיא, אבל ברור לי שיש עלויות עקיפות, שגיא תמיד מוכן לפרט ולהסביר מה הן. לדעתי העלויות הן סבירות ביותר וכדאיות בהינתן השרות שמאפשר לי להיות רגוע שהחסכונות הפנסיוניים שלי בידיים טובות.
פרופ' אמריטוס דן פלד, אונ' חיפה קרא עוד

לפני מספר שנים העברתי את ניהול השקעותי לתומר ניקסון. אין מילים בפי לציין את מקצועיותו שבעזרתה השקיע את חסכונותיי והביאם לתשואה טובה מאוד, גם בימים של חוסר ביטחון כלכלי. תומר שומר איתי על קשר קבוע ואישיותו מנעימה את פגישותיי אתו

אליק הוניגמן
Prof. Alik Honigman
The Lady Davis Chair in Experimental Medicine
and Cancer Research
Virology
Faculty of medicine, The Hebrew University,
Jerusalem קרא עוד

תומר שלום

תודה על טיפולך המעולה בייעוץ, בניהול התיק – ראוי לציון.
תודה מיוחדת לצוות המטפל בי שנים- לפי סדר א/ב – הילה, מירב וסופי. הן דוגמא לשירות מעולה, מכל הבחינות.
אודה לך על יידוע ההנהלה על כך ועל היותן נכס לחברה.

בברכה
יצחק גרף קרא עוד

תומר, מירב וסופי היקרים,

בפרוס עלינו השנה החדשה מנצלת את ההזדמנות לברך אתכם ולהודות לכם על הטיפול והיחס להם אני ומשפחתי זכינו ועדיין זוכים.
ההיכרות בנינו הולכת אחרונה לא מעט שנים.
תחילת הדרך הייתה בהיכרות של הורי עם תומר וניהול כספיהם עד יום מותם (לא מעט שנים).
תומר הצטיין ביחס אדיב וסבלני כלפי הורי, שקיפות מלאה של כל מהלך ומהלך, עידכון שוטף וקבוע.
כולנו היינו שקטים ורגועים וידענו שאנו בידיים טובות.
על כן טיבעי היה, שנמשיך לעבוד עם תומר ועם הצוות המופלא שלו, סופי ומירב, שתמיד עונות לשיחה בחיוך, מבטיחות ותמיד מקיימות, אין צורך להזכיר פעמיים.
זכינו.

מאחלים לכם וליקרים לכם שנה של שקט ושלווה, בריאות ואושר.

יישר כוח, תמשיכו כך – והלוואי ולא הייתם זן נדיר.

בהערכה
דודיק ויעלת חן גרשוביץ קרא עוד

אני ממליצה המלצה חמה מאוד מאוד על שרון פרלמן שעובד בחברת פוקוס ועוזר ומסייע לי כבר עשור בצורה מעולה בארגון כל המידע על קרנות הפנסיה, הגמל וההשתלמות שיש לי ובניהול חסכונותיי.
שרון הינו אדם מקסים ומקצועי ברמה גבוהה, שנענה מיידית לכל בקשה ושאלה ומתאם את הפגישה לפי מה שמתאים לי. הוא לא רק מארגן את כל חסכונותי והקרנות השונות אלא גם מסביר לי בהרחבה ועוזר לי להבין את השוק הכלכלי והכספי. הוא כל כך אדיב ומקצועי ומסביר לי את רזי התחום והמינוחים השונים; ולמרות שאני לפעמים שוכחת מפגישה אחת לשנייה יש לו סבלנות להסביר לי שוב בנחת ועם הדגמות שתהיינה לי ברורות. הוא ממליץ לי איך כדאי לנהל את חסכונותי וכמובן מסביר מדוע, ואז לאחר הסיכום בינינו גם מטפל בכך מיידית.
בעקבות הקשר עימו, כל נושא הכספים של החסכונות מאוד מאורגן טוב אצלי, אני מקבלת מתי שאני צריכה או רוצה סיכום מלא על מצבם של כלל החסכונות והקרנות. בנוסף, אם יש איזה שינוי בשוק הכספי הוא מודיע לי ומסביר את ההשלכות. לאורך השנים, המלצותיו היו טובות, ובעזרתו אני לא רק שומרת על ערכם של הכספים אלא אף מרוויחה.
בשבילי הוא סוכן מעולה ואדם חכם ונעים הליכות ו פשוט, כיף לעבוד איתו.
בברכה
פרופ' אמריטוס עפרה מייזלס
להמלצה המקורית לחצו כאן קרא עוד

המפגשים עם דקל איפשרו לנו תחושת בטחון שיש מולנו איש מקצוע עם ידע והבנה כך שנוכל לקבל בעזרתו החלטות מושכלות וטובות. השיח בגובה העיניים, בסבלנות, עם התייחסות לחששות ולצרכים השונים. מסביר בצורה ברורה ונגישה דברים שלא תמיד קל להתמצא בהם. מלבד זאת – דרך אדם מקסים, נעים, סבלני, יוצר תחושה נוחה ונעימה. מומלץ

א.ב. , פסיכולוגית קרא עוד

הכרתי את דקל במסגרת תהליך התכנון לפרישתי, והוא מלווה אותי מאז באופן צמוד, מדויק ונעים.
למרות היכרותי העמוקה עם עולמות הניהול והייעוץ, נדרש לי ליווי בניהול ההשקעות שיאפשר לי לפנות את הזמן והקשב לעיסוקים המרכזיים שלי – ולדעת שיש מי שמטפל עבורי בהיבטים הפיננסיים, מתוך ראייה כוללת, אחריות, ושיקול דעת.

דקל מביא איתו שילוב מרשים של מקצועיות, שקיפות, זמינות ויחס אישי. הוא יודע להנגיש מידע מורכב, להבין את ההקשר הרחב של הצרכים, ולפעול ביסודיות וברוגע – גם בנושאים שמשלבים חוסר ודאות ומורכבות.

מעבר לכך, דקל נעים הליכות וסבלני, ונוצר בינינו קשר של אמון, וזה בעיניי הבסיס לכל תהליך ליווי מוצלח.
אני ממליצה עליו לחברים ועמיתים שלי, ושמחה גם לכתוב המלצה לאחרים.

פרופ’ אורלי יחזקאל
אוניברסיטת תל אביב קרא עוד

אני שמח מאד להמליץ על הניהול הפיננסי של חברת פוקוס. עם פרישתי לגמלאות ממקום העבודה שלי קיבלתי המלצה לשוחח עם אדי מלניקוב מחברת פוקוס, שיחה שהשיקה פרק חדש בחיים הפיננסיים שלי ושל אשתי. במקום להתרוצץ מיועץ ליועץ ומשמועה לשמועה כדי להבטיח את עתידנו הפיננסי, זכינו לליווי קבוע של יועץ אמין ומעודכן המודע היטב לצרכינו בהווה ובעתיד, ומנהל לאורם את תיק ההשקעות המניב שלנו. במקום לחיות תחת עננה תמידית של חוסר-ודאות, אנו נהנים עתה משקט נפשי ומביטחון פיננסי המאפשרים לנו לחיות את חיינו ברוגע, לפחות מההיבט הכלכלי. מעבר לפגישות ההתייעצות והדיווח התקופתיות, אדי פנוי לשיחה בכל עת, קשוב לשאלותינו ולצרכינו המשתנים ונדיב בהסבריו ובהמלצותיו. אנחנו מודים לאדי ולעמיתיו על הטיפול המסור (שרווח נאה בצדו), וממליצים בחום על הליווי הפיננסי של חברת פוקוס.
ל.א.
פרופסור אמריטוס, תל אביב קרא עוד

לכל מאן דבעי,
ברצוני להביע את הערכתי הרבה לשירות המקצועי והאישי שאני ובני משפחתי מקבלים מאדי מלניקוב ואורן אייזינגר וצוות ברבור פיננסים הפועלים כחלק מפוקוס-בית לניהול ותכנון הון.
לאורך שנים רבות של עבודה משותפת אני ומשפחתי זוכים לליווי מקיף ואישי המותאם לצרכים ולדרישות שלנו.
אדי, אורן וכל צוות פוקוס מגלים רמה גבוהה של מקצועיות, זמינות, אמינות ,אחריות ויחס אישי כל זאת תוך הבנה רחבה של הצרכים המשתנים שלי ושל משפחתי לאורך השנים

Rafi Beyar MD DSc MPH
President, Friends Organization, Rambam
Professor Emeritus, Medicine and Biomedical Engineering, Technion קרא עוד

אדי ואורן – פוקוס, בית לתכנון וניהול הון
ברצוננו להביע את הערכתנו הרבה על הטיפול המסור והמקצועי בתיק ההשקעות שלנו.
בשנים האחרונות קיבלנו מכם תמיכה בבקשות שונות, עצות מועילות וטיפול שוטף בכל ההשקעות שלנו, בליווי סקירות כלכליות תכופות וברורות בכל מה שקורה בשווקים.
בנוסף, סייעתם לנו רבות בקבלת החלטות של בני משפחה נוספים.
אנחנו מאד שמחים שהחלטנו להפקיד בידכם את תיק ההשקעות שלנו, וסומכים עליכם שתמשיכו לייעץ לנו בעתיד.
בברכה ותודה,
ארנה רוזן ויובל ברויאר קרא עוד