המלצות

בשנים האחרונות דקל הדרי מלווה אותי בייעוץ וניהול תיק ההשקעות שלי.

הליווי הוא צמוד, יסודי ומקצועי. דקל זמין בכל עת ונכון לעזור בכל נושא באופן נעים ואדיב.

לכל מאן דבעי.

בשנת 2018 פרשתי כפרופ' אמריטוס של אוניברסיטת חיפה. ראש מדור שכר סגל אקדמי, באוניברסיטה, אשר לא אנקוב בשמה אך זכותה תעמוד לה לעד, הפגישה את האמריטוסים אשר פרשו עמי, עם רו"ח מנוסה וידוע אשר עזר לנו בתכנון הפיננסי לקראת הפרישה. עוד, היא הפנתה אלינו, לאחר הסכמה, מספר בתי השקעות.

הגיעו אלי כמה מנציגי מוסדות אלה ומכולם התרשמתי מהגישה של אחד, אדי מלניקוב. איש זה מלווה אותי ואת משפחתי מאז בליווי ותכנון פיננסי צמוד, מקצועי, רגיש וגמיש. תכונות אלה חשובות מאוד בעיני לאור ה"הפתעות" אשר אני מנחית עליו מדי פעם לאור רצוני לעזור ולתמוך בילדי.

כאיש אקדמיה במשך עשרות שנים, אני נוטה לבחון דברים לעומק ולדייק בפרטים. במהלך השנים בדיונים שערכתי עם אדי, התרשמתי לא אחת מהיסודיות, מהידע הרחב שלו ומהיכולת לחשוב אסטרטגית לטווח ארוך. אדי אינו מסתפק בהצעות גנריות, אלא מתעמק במבנה הכלכלי והמשפחתי של לקוחותיו, ומציע פתרונות אישיים, מדויקים ומבוססי ניסיון.

הליווי של אדי, תרם לי רבות בתכנון הפנסיה, בניהול ההשקעות ובהבנת היבטי המיסוי הרלוונטיים לפורשים. מעבר לכך, קיבלתי ממנו ליווי בנושאים מהותיים נוספים – כגון תכנון העברה בין-דורית (זהו ביטוי מקצועי שלמדתי ממנו המגדיר היטב את רצוני לעזור לדורות הבאים של משפחתי, המשנים תוכניותיהם מעת לעת כפי שכבר ציינתי לעיל), תיאום בין מקורות הכנסה שונים, והתאמת התיק לצרכים המשתנים לאורך השנים

אדי מביא עמו שילוב נדיר של מקצועיות גבוהה, שקיפות מלאה, יחס אישי ונכונות תמידית לסייע. הוא רואה את האדם שמאחורי הנתונים, וזה מה שהופך אותו מבחינתי למלווה פיננסי מהשורה הראשונה.

אני ממליץ עליו בחום לכל מי שמבקש לנהל את הונו מתוך אחריות, שיקול דעת וראייה רחבה.

בברכה,

פרופ. אמ' אמציה פלד

חיפה, 24-06-2025

לכל המעוניין!

התוודעתי לחברת "פוקוס" באמצעות רואה חשבון בכיר, שהיטיב לנהל את תנאי הפרישה שלי מול מס הכנסה, לפני כשלוש שנים.

רואה חשבון זה המליץ לי להעביר חלק מתיק ההשקעות שלי לניהול חברת פוקוס, על סמך הניסיון החיובי שהוא צבר מולם.

לאחר מספר פגישות, בהם תהיתי על מאפייני חברת "פוקוס", אמנם החלטתי להתנסות בטיפול שלהם ואני ממש שמח על כך.

גיא כהן, איש הקשר שלי מול החברה, הוא אמין מאד בעיניי, בקיא בחומר הרלבנטי, יודע להציג מולי אופציות ואפשרויות פעולה ואני, כאדם שלא עוקב מקרוב אחר התפתחויות בשוק ההון, מרגיש שאני בידיים טובות ויש לי על מי לסמוך.

בכל ההמלצות של גיא, לא חשתי שהוא לוחץ עליי בכיוון של השקעות ספציפיות, שנוחות לו או לחברת "פוקוס", וההתרשמות הכללית שלי שהוא ממליץ לי לבצע מה שמתאים לי ומה שהיה עושה בכספו הפרטי, לו היה בגילי ובסטטוס המשפחתי שלי.

עמירם קפלן

מצ"ב התרשמותי האישית משנות הפעילות מול פוקוס, בית לתכנון וניהול הון .
שלום
שמי לב נתנאל, סמנכ"ל לשעבר באלביט מערכות, מנהל יחידה עסקית בחטיבת כלי טיס ולקוח של פוקוס מעל חמש שנים.
ברצוני להביע את הערכתי הרבה לחברה ולסוכן שאני עובד מולו/אתו, תומר ניקסון אשר מלווה ומנחה אותי בניהול התיק הפיננסי, לאורך כל שנות הפעילות.
העבודה עם תומר ניקסון מתאפיינת בשירות אישי יוצא דופן, מתוך מקצועיות בלתי מתפשרת, התחשבות בצרכי, מתן תשומת לב לפרטים, שיתוף בכל צעד ומתן הסבר לוגי לפני כל ביצוע השקעה ובעיקר תחושת ביטחון גבוהה האמת כבר מהרגע הראשון התחושה הייתה שהיי סוף סוף אני בידיים טובות, אחרי עבודה עם חברות אחרות. כפי שציינתי, כל שאלה נענית בסבלנות, כל התלבטות נבחנת לעומק, וכל החלטה מתקבלת תוך שקיפות מלאה והתחשבות בצרכים האישיים שלי.
תומר מביא עמו הבנה עמוקה בשוק ההון, תובנות מדויקות, וזמינות גבוהה (פגישות אישיות ובזום דוחות חודשיים מפורטים ומוסברים) שמקנה שקט נפשי ואמון מלא בתהליך.
התחושה היא שיש לי שותף אמיתי לדרך – כזה שפועל לטובתי מתוך אחריות, יושרה ומחויבות להצלחתי הפיננסית.
לסיכום, לכל מי שמחפש ייעוץ מקצועי, אמין ואיכותי בשוק ההון, אני ממליץ בחום על תומר ועל החברה פוקוס, אותה הוא מייצג.

בברכה והוקרה
נתי לב

פניתי לדקל על סמך המלצות מאנשי סגל באוניברסיטת תל אביב ומכון ויצמן. דקל היטיב לנתח את מצב ההשקעות שלי והרכבן , הסביר בסבלנות וביסודיות את המלצותיו לשינויים וביצע את הדרוש להשלמת המסוכם. דקל זמין לייעוץ והסבר וחוזר טלפונית במהירות. אני במסגרת זו חודשים אחדים (תחילת טראמפ…) בהם היה השוק בטלטלות גדולות ובדו'ח התקופתי בקרוב נראה שאיווכח שצלחנו אותן בשלום.

מאז שדקל מלווה אותנו בתיק ההשקעות אני מרגיש רגוע יותר. בימים סוערים מאוד פוליטית בארץ ובעולם דקל תמיד זמין קשוב ומכיל. אדם חכם שמבין את השוק אבל לא פחות מכך בעניינים רגשיים שלפעמים מקשים להסתכל על המציאות באופן אובייקטיבי. לא פעם בזמן ההפיכה המשפטית והמלחמה המליץ לא לפעול מתוך רגש ודחף לאיזונים שהיו בסופו של דבר נכונים. מלבד בתחום המקצועי דקל גם אדם נעים שנכנס לי ללב. כמובן שגם המלצתי עליו לחברים, וגם הם עובדים מולו.

אבנר ברנהיימר,
יוצר סדרות ותסריטאי

אחרי כחמישים שנות קריירה באדריכלות ועיצוב, רעייתי ואני החלטנו להוריד מהלך ולהמשיך בעבודה רק לשם האתגר שבה וההנאה. את חסכונותינו הצנועים הפקדנו בידיו של דקל מ"פוקוס פיננסים". מזה מספר שנים אנו נהנים משרות אחראי ואכפתי. איכות הדיווח הרבעוני, הזמינות התמידית והתוצאות שהניבו ההמלצות שלו הן עבורנו, בגיל ה…רביעי כמעט, מקור של שקט נפשי, יציבות וביטחון.
ערנותו לתנודות השוק והתחזיות המושכלות עוזרות לנו לתכנן שארית חיינו.

פיני ואורית וינברג,
פיני וינברג אדריכלים

דקל משמש היועץ הפיננסי שלי מזה מספר שנים. יש לי רק מילים טובות לומר עליו. אני מתרשמת מהידע המקצועי ומההבנה הרחבה שלו את שוק ההון ומגמות מקרו כלכליות ברמה הלאומית והמקומית. המקצועיות שלו מסייעת לי לקבל החלטות נכונות לגבי הנכסים שלי, גם בזמנים סוערים של חוסר ודאות. אני ממליצה עליו בחום.

פרופ' שקד גלבוע,
מרכז אקדמי רופין