שלום תמיר,
ברצוני להודות לך על הטיפול המסור והמקצועי בכספי הפנסיה שלי.
הבנת היטב את מצבי הביטוחי ומצאת פתרונות יצירתיים לשפר את תנאי הפניסה שלי
בזכות העצות המקצועיות שלך הצלחתי לשפר באופן משמעותי את העתיד הפיננסי של משפחתי.
תודה לך על ההשקעה והמקצועית.
יוסי שי קרא עוד
לתמיר ו- ורד, שלום רב,
רציתי להודות לכם בצורה הכי כנה לאחר תקופה של הרבה שנים ביחד.
תמיר, אנחנו מכירים מאז שעבדת לבד ועד לעליה מאד מהירה לחברה מכובדת במשרדים מודרניים ביותר.
המיוחד אצלך שהתכונות הבסיסיות לא השתנו: הבקיאות בנושא, הסבלנות להסביר, ההענות המהירה כשפונים, המוכנות לבוא הביתה גם אם הלקוח לא מהגדולים בפוקוס. ומעל לכל, השקט וצורה הנעימה בשיחות ביננו.
ורד, כתוב בכרטיס של פוקוס את השם שלך בשירות לקוחות. קשה לדמיין שירות כזה טוב. את סופר-יעילה, תופסת מהר מה שנדרש. אני לא אשכח את המאמצים שלך כדי להבטיח סכום כסף לפני סוף החודש ולמרות מספר ימי עסקים המגבילים. אני גם לא אשכח את אותה יעילות ונחמדות בימים האחרונים. לתמיר מזל גדול שאת עובדת בפוקוס.
תמסרו גם תודה לנטלי עבור הסיגנון הנחמד ותפיסה מהירה.
בהוקרה והערכה,
פרופ' זקי קריים קרא עוד
Tamir Shalom,
Since deciding to employ you as my financial adviser nearly ten years ago, I have come to recognize how fortunate I have been. You and your employees have not only been sensitive to my financial needs but to a host of personal issues that affected my family and their well-being. Your practical advice on not only investments but a long term view of the world of finance proved accurate and made me feel that I was in good hands. There is absolutely no doubt that I would highly recommend your investment services to anyone who is looking for excellent advice and personal care in their investment portfolio.
Avi Kirschenbaum
"לכבוד
פוקוס – בית לתכנון וניהול הון
שלום רב,
הכרתי את תמיר בגדדי לפני 8 שנים באחד מביקוריו בטכניון ומאז אינני חדל מלשבח את שירותו המקצועי האמין והמסור כיועץ פיננסי הן בקופות הגמל וההשתלמות והן בהשקעות בשוק ההון.
אני מקבל לעיתים פניות והצעות השקעה מצד מנהלי תיקים שונים אך תמיד אני מפנה אותם אל תמיר ומסביר שהמלצתו היא תנאי ראשון עבורי כדי לשקול את הצעתם. קורה שמנהלים כאלו חוזרים אלי ומודיעים לי שאני נמצא בידיים טובות (של תמיר) ואיני זקוק להצעות מהם. אני משוכנע שתמיר וחברת פוקוס מוכרים היטב ומוערכים מאד בקרב מתחריו בקהיליית המנהלים הפיננסיים כשם שגם אני, מניסיוני האישי איתו, למדתי להכיר ולהעריך.
אני ממליץ בחום לידידים ובני משפחה ששואלים לדעתי בנושא השקעות פיננסיות לפנות אל תמיר וחלקם שעשו זאת מאד מרוצים ומודים לי על המלצתי. השקעה נכונה בשוק ההון הינה נושא מורכב הדורש מומחיות, התעמקות, בדיקה יסודית ואמינות. לתמיר, בשונה מרבים אחרים, יש את כל היכולות והתכונות הנדרשות הללו ומעל לכל הוא קשוב ומסור לצרכי הלקוחות שלו.
בברכה,
יצחק" קרא עוד
"רונן, תמיר שלום
שלום לכם אנשי "פוקוס", ורד, תמיר וכל מי שעזר,
ברצוני להודות לכם על השירות הטוב והמהיר שזכיתי לו בהסדרת הלוואה ע"ח ביטוח החיים שלי ב"הראל".
ביום חמישי, ה- 26/09/2019 פניתי לבנק שלי ובקשתי הלוואה. הבטיחו לי שיחזרו אלי "תוך 48 שעות". עד היום אני מחכה ועדיין איש מהבנק לא חזר אלי. (כדי שלא תהיינה אי-הבנות, אני "מפרנס" את הבנק הזה יפה מאוד. אני מחזיק סכומים נאים ב'עובר ושב' ומקבל ריבית אפס ולעומת זאת משלם עמלות, נאות גם כן, על כל פעולה פעוטה.) כיוון שלא שמעתי מהבנק וההלוואה חשובה לי ודחופה, פניתי אליך, תמיר, במיסרון ביום רביעי 02/10/2019 בשעות הערב ובתשובה הבטחת לטפל בעניין למחרת בבוקר. ואכן, ביום חמישי ה-3 לאוקטובר בשעות הצהרים, נכנסה ורד לתמונה, ובשיא היעילות והמהירות השיגה גם את האינפורמציה וגם את התנאים הטובים ביותר מבחינת האלטרנטיבות, והעיקר במהירות הגבוהה ביותר שניתן להעלות על הדעת. לאחר חילופי מיילים ופקסים קצרים, היתה ההלוואה מאושרת כבר אחר הצהרים של אותו היום. לא זכור לי מקרה קודם כמו זה, שבו זכיתי לטיפול כ"כ מהיר, מסור ועם תוצאה חיובית לשביעות רצוני המלאה.
יישר כח, המון תודות וברכות לכם. אין כמוכם,
שנה טובה וגמר חתימה טובה.
בברכה,
יהושע דיין"
"הכרנו את תמיר בגדדי לפני מספר שנים, לאחר ש"זכינו" במשך שנים רבות ל"טיפול" לא יעיל בכספים שלנו בבנק. בעקבות המפגש הראשון העברנו לטיפולו חלק מן הקרנות שלנו, והן זכו לעלייה טובה לעומת השוק האלטרנטיבי, ואז העברנו לטיפולו את כל הקרנות שלנו. כאשר היינו זקוקים להלוואה על בסיס הקרנות שלנו, לא חסכו תמיר וורד בעצה, בתשומת לב ובהשקעת זמן לממש אותה.
תמיר בגדדי וורד גוטנייר בחברת "פוקוס, הם "צוות מנצח", בכל המובנים של המונח. תמיר יצר בחברה תרבות של מקצועיות בדרגה גבוהה, משולבת במחויבות לשרות מעולה. הוא מגיע בכל עת, ביזמתו או בהזמנה, כשהוא נושא איתו היכרות מפורטת של המצב הקיים והתחזיות בשוק קרנות הגמל והפנסיה, בתוך המסגרת הרחבה של שוק ההון וההשקעות. תמיד עם עצה מוסברת היטב, והמלצות המשקפות את סדרי העדיפות שלנו. נועם הליכותיו מסתייע ביעילותה של ורד. תחושת הביטחון שההשקעות נמצאות בידיים טובות, ידיים המחוברות לראש מקצועי ואיכפתי, משרה רגיעה.
אנחנו שמחים להמליץ על תמיר בגדדי וחברת "פוקוס", במיוחד לחברי סגל פעילים וגימלאים במוסדות השכלה גבוהה." קרא עוד
"נפגשתי לראשונה עם מר תמיר בגדדי בשלהי שנת 2011, שבועות ספורים לפני יצאתי לגמלאות.
תמיר שהציג עצמו כמתכנן פיננסי, סייע לי בתכנון מחדש של תיק הגמל וההשתלמות שברשותי, שהיה מורכב מקרנות שונות מתקופות העסקה על ידי גופים שונים.
הוא המליץ על התאמת ההשקעות לשינויים שחלו בשווקים ולצרכיי האישיים, המלצה שהוכחה כמוצלחת.
בנוסף הצליח תמיר להוזיל את עלויות ניהול הכספים שברשותי ועדכן אותי בזכויותיי כגמלאי, להפריש לתוכניות פנסיוניות כאלה ואחרות על מנת למקסם את החזרי המס להם אני זכאי.
כיום תמיר מרכז עבורי את כל נושא קופות הגמל וקרנות ההשתלמות, מעדכן עבורי את יתרות הקופות בדוח פשוט וברור, ונפגש איתי אחת לתקופה על מנת לעבור על הנתונים, לעדכן אותי בחוקים ותקנות חדשים, ולבצע התאמות לתיק במידת הצורך.
שירות זה מסייע לי מאוד ומקל עליי בכל ההתעסקות והשליטה בנושא הפנסיוני.
שירותו ומסירותו של תמיר מסייעים לי להתנהל נכון יותר ובקלות יותר בכל הנוגע לנושא הפנסיוני.
ועל כן אני ממליץ על עבודה מולו כמתכנן פיננסי.
בברכה"
"תמיר בגדדי, רצינו להודות לך על היחס האישי והמקצועי לאורך כל התקופה שאנו מכירים אותך. ב- 5 שנות היכרותנו עמך (ונקווה שיהיו עוד רבות כאלו!) עזרת לנו בכל כך הרבה נושאים חשובים ומשמעותיים עבורנו, בתחילת הדרך כזוג ובהמשך כמשפחה: מהתנהלות מול מס הכנסה בנושא החזרי מס, התייעצות בנושא משכנתא והשקעות, ועד לטיפול בנושאי ביטוח לאומי ותשלומים לעוזרים במשק בית. בכל פעם (והיו רבות כאלו!), ללא יוצא מהכלל, נתת מענה אדיב, מקצועי ומדויק ביותר, וזאת במהירות ועם חיוך גדול.
קשה מאוד למצוא אנשים כמוך, ומי שזוכה לקבל ממך שירות יוצא ברווח גדול!
לכל מי שחשוב לו עתידו הפיננסי ובטחונו המשפחתי, אנו ממליצים בחום להתייעץ עם תמיר. אנחנו בטוח נעשה זאת בעתיד!
בתודה גדולה"
"משום גילי הבוגר אני מקבל הצעות אין ספור והאחרונה שבהן היתה רק היום מבנק לאומי, שם מונח כספי במשך 52 השנים האחרונות ועליהם אני סומך מאוד, שהציעו לי לעבור ליועץ פנסיוני משלהם
עניתי להם שאני מרוצה מאוד מהמצב הנוכחי וביקשתי אף שירשמו את שמו של תמיר בגדדי על מנת להפנות אליו אנשים לשם תכנון יעוץ.
כך עשיתי גם בשנים אחרונות כאשר הפניתי, חלקם עשו זאת, אנשים מאל על שם עבדתי במשך 40 שנים ושמחתי לשמוע שאנשים הקשיבו לי. למעשה גם אנשים מקריים עברו אשר אותם הכרתי במעגל חיים שונה מאל על ובנק לאומי. שמות שמורים אצלי כמובן.
תמיר בגדדי התקשר אלי, לפני שנים רבות, עוד טרם פרישתי מאל על והציע את שרותי התכנון הפנסיוניים. באותה תקופה הוא לא היה היחידי שעשה זאת. השבתי לו אז באותו ערב שהתקשר שאם אמצא לנכון אתקשר אני אליו
בדקתי במשך זמן מה את הנושא ואת האנשים שהציעו את אותם שרותים ולאחר כשישה חודשים התקשרתי אליו ו…אני ביקשתי את הייעוץ שלו.
מאחר ותמיר מתמצא היטב גם בתחומים שאינם קשורים ישירות לתחום הפנסיה אלא לכספים בכלל, זכיתי אף לייעוצו ולעזרת בנות המשרד כמו עו"ד מיטל אקשטיין גרעיני וורד גוטנייר, גם בתחום זה מתוך רצון רב לעזור
זאת ועוד, לא פחות חשוב, כאשר היה צורך לפנות לתחום בו אינו מומחה ניגש איתי תמיר למר קובי יתח יועץ מס ומומחה לפתרונות מיסוי לפורשים, ממשרד רו"ח שטיינמץ עמינח ושות, על מנת לעשות את הטוב ביותר
המזכירות, הפקידות, עורכות הדין, מס הכנסה שעובדים עימו, אם במשרדו או מולו, מרוצים גם הם ממנו ואף אני מרוצה מהבנות שנותנות שרותי משרד, חשוב משום שתמיר נמצא לעיתים בחו"ל.
תמיר בגדדי יודע היטב מאז את המדיניות שלי, כל עוד אני מרוצה מאדם או משרד הנותן שרותים שאני משתמש בהם איני עוזב אותו ואף ממליץ ,היה ויש מי שמתעניין.
א נ י מ ר ו צ ה מ א ו ד
בתודה ובברכה"
"תמיר בגדדי מייעץ ומסייע לי בנושאי ההשקעות של חסכונותיי מזה כתשע שנים. זו תקופה ארוכה מספיק כדי להכיר היטב את יכולותיו המקצועיות ואת אישיותו. עזרתו לי ותרומתו בנושאים אלה במשך כל אותם שנים היו משמעותיות וחיוביות. וזה כתוצאה מהידע הרב שלו, מאיכות שיקול דעתו, ומנכונותו לעזור תמיד וללא כל דיחוי.
תמיר תמיד מוצא את הזמן לעמוד לרשותי, להקשיב לי בסבלנות ולמצוא עבורי את הפתרון אופטימאלי לבעיות הספציפיות שאני מעמיד בפניו. הפתרונות שמצא עבורי הוכחו במשך הזמן כנכונים, וזו תוצאה לא מבוטלת בתחום ההפכפך של עולם השקעת הכספים.
אני יכול להמליץ בחום וללא כל היסוס על תמיר ועל שירותו."